Onafhankelijke Financiële Planning & Advies
Onafhankelijke Financiële Planning & Advies
”het brengt jou inzicht en rust”
Rust in de Chaos: Krijg inzicht in je huidige financiële situatie en toekomstplannen.
Eerder met Pensioen: Ontdek hoe je eerder met pensioen kunt gaan en wat daarvoor nodig is.
Minder Werken: Hoe kan je jouw werkuren verminderen zonder financiële zorgen?
Pensioenopbouw: Hoe bouw je een goed pensioen op dat aansluit bij jouw levensstijl?
Zorg voor Naasten: Zijn jouw naasten goed verzorgd als jij er niet meer bent?
Fiscale Nalatenschap: Hoe draag je jouw nalatenschap fiscaal vriendelijk over aan je kinderen? Schenken? Vererven?
Hypotheek Aflossen: Moet je je hypotheek versneld aflossen of juist niet?
Realistisch Bestedingspatroon: Is jouw huidige bestedingspatroon wel realistisch?
Belastingbesparing: Hoe kun je belasting besparen?
Actueel Testament: Is mijn testament nog actueel en voldoet het aan mijn wensen?
Levenstestament: Is mijn levenstestament goed geregeld?
Huwelijkse- of Partnerschapsvoorwaarden: Zijn onze voorwaarden nog actueel?
Samenlevingscontract: Is ons samenlevingscontract nog up-to-date?
Wat kun je verwachten? Onafhankelijk en helder financieel advies, gericht op jouw toekomst.
Inventarisatiegesprek
Tijdens ons kennismaking- en inventarisatiegesprek voor financiële planning brengen we jouw huidige financiële situatie in kaart en bespreken we jouw doelen voor de toekomst.
We bekijken inkomsten, uitgaven, bezittingen, schulden en eventuele risico’s.
Daarnaast bespreken we jouw wensen rondom de wijze van leven, de kosten hiervan, pensioen, vermogen, verzekeringen en nalatenschap.
Ook jouw juridische organisatie komt aan bod. Denk aan huwelijkse- of partnerschapsvoorwaarden of het samenlevingscontract. Het testament en eventueel het levenstestament.
Op basis van deze informatie kunnen we samen een plan maken dat aansluit op jouw financiële doelen en levensfase, zodat je met vertrouwen kunt werken aan een stabiele en veilige financiële toekomst.
Dit gesprek duurt circa 1,5 uur en is kosteloos.
Aan het eind van dit gesprek krijg je van ons al een definitieve prijsopgaaf voor jouw financieel plan.
Documenten aanleveren
Om een nauwkeurig financieel plan op te stellen, vragen we je om enkele belangrijke documenten aan te leveren. Denk hierbij aan:
Inkomensgegevens: Jaaropgaven, recente loonstroken of inkomstenoverzicht voor ondernemers.
Uitgavenoverzicht: Maandelijkse lasten, inclusief hypotheek/huur, verzekeringen en overige vaste lasten.
Vermogensoverzicht: Bank- en spaarrekeningoverzichten, beleggingsportefeuilles en eigendommen.
Pensioenoverzicht: Uittreksels van pensioenfondsen en eventuele eigen pensioenvoorzieningen.
Schuldenoverzicht: Hypotheek, persoonlijke leningen, en openstaande kredieten.
Belastingaangifte: Meest recente belastingaangifte voor een volledig inzicht in je fiscale situatie.
Met deze informatie en de informatie uit ons inventarisatiegesprek kunnen we een gedetailleerde analyse maken en een financieel plan ontwikkelen dat aansluit op jouw wensen en doelen.
Adviesgesprek
Tijdens het adviesgesprek bespreken we de resultaten van de financiële analyse en presenteren we een op maat gemaakt financieel plan. Hierin komen jouw huidige situatie, financiële doelen, en de stappen die je kunt nemen om deze doelen te bereiken, uitgebreid aan bod.
We gaan dieper in op onderwerpen zoals:
Inkomsten en uitgaven: Optimalisatie van jouw cashflow en besparingsmogelijkheden.
Vermogensopbouw: Advies over sparen, beleggen en andere investeringsmogelijkheden.
Risicomanagement: Verzekeringen en buffers om financiële risico’s af te dekken.
Pensioenplanning: Hoe je jouw gewenste pensioen kunt realiseren.
Fiscale optimalisatie: Mogelijkheden om je belastingdruk te verlagen.
Nalatenschap: Inzicht in erfbelasting en vermogensoverdracht.
Dit gesprek geeft je een helder beeld van jouw financiële toekomst en de concrete acties die je kunt ondernemen om jouw doelen te verwezenlijken.
Nazorg
Na het opstellen en implementeren van je financiële plan blijft ons werk niet stil. In de nazorgfase houden we samen jouw financiën in de gaten en zorgen we ervoor dat het plan actueel blijft.
We plannen desgewenst periodieke evaluatiemomenten om je doelen te herzien en het plan indien nodig aan te passen aan veranderingen in je leven, zoals een nieuwe baan, gezinsuitbreiding, of wetswijzigingen.
Voor de dossierbewaring bewaren we zorgvuldig alle relevante documenten en correspondentie rondom je financiële plan in jouw dossier. Dit dossier blijft toegankelijk voor je eigen inzage en wordt bijgewerkt met eventuele aanpassingen of aanvullingen.
Zo kun je erop vertrouwen dat jouw financiële informatie veilig wordt beheerd en altijd beschikbaar is wanneer nodig.
Kleine aanpassingen zoals een ander inkomen zijn kosteloos. Voor grote wijzigingen in jouw leven die doorgevoerd moeten worden reken wij een uurtarief van € 185 inclusief btw.
"Tevreden klanten zijn onze grootste waarde; we bouwen samen aan financiële zekerheid."
““Willem, bedankt voor het heldere advies en de prettige samenwerking! Het is een advies zonder poespas en met realistische uitkomsten. Het geeft een helder beeld over de mogelijkheden van pensionering. ”
“We hebben een zeer prettig contact gehad met Willem. De rapportage van onze financiële situatie en toekomst gaf veel inzicht. Ook benadrukte hij belangrijke zaken, zoals het opstellen van een testament.”
“Willem heeft ons een uitgebreid en eerlijk advies gegeven. Hij is betrouwbaar en komt afspraken na. We hebben prettige gesprekken met hem gehad.”